Guvernul României pregătește adoptarea unei ordonanțe de urgență care va introduce reglementări mai stricte pentru tranzacțiile cu criptomonede, în special în ceea ce privește cunoașterea clientelei și combaterea spălării banilor.
Conform informațiilor obținute de Profit.ro, emitenții de criptomonede și platformele de tranzacționare vor fi obligate să se autorizeze și vor intra sub supravegherea Autorității de Supraveghere Financiară (ASF) sau a Băncii Naționale a României (BNR).
Reglementări mai stricte pentru combaterea anonimității și spălării banilor
Aceste măsuri reprezintă un nou pas în direcția reglementării pieței criptoactivelor, având ca principal obiectiv eliminarea anonimității tranzacțiilor realizate prin intermediul platformelor. Conform noilor reglementări, atât plătitorul, cât și beneficiarul trebuie să fie identificați, pentru a preveni utilizarea criptomonedelor în activități ilegale. De asemenea, reglementările impun și reguli stricte pentru emiterea de monede virtuale, cu cerințe de rezerve de capital și transparență a datelor, asigurând astfel o protecție mai mare pentru investitori.
Modificarea legii 129/2019 și implementarea regulamentelor UE
Ordonanța de urgență propusă include modificări aduse Legii 129/2019 privind prevenirea și combaterea spălării banilor și finanțării terorismului, adoptând în legislația națională prevederi din Regulamentele UE 2023/1113 și 2023/1114. Printre schimbările majore se numără înlocuirea termenului de „monedă virtuală” cu „criptoactiv” și a „furnizorului de portofel digital” cu „furnizor de servicii de criptoactive”. Entitățile raportoare vor fi obligate să aplice măsuri standard de cunoaștere a clientelei pentru tranzacțiile ocazionale care depășesc valoarea de 1.000 de euro, dar și pentru tranzacțiile sub acest prag, în cazul în care sunt efectuate între entități din afara Uniunii Europene.
Supravegherea și reglementarea pieței cripto la nivel național
În ceea ce privește supravegherea pieței, furnizorii de criptoactive care sunt și instituții financiare vor fi reglementați de BNR, în timp ce celelalte firme vor intra sub controlul ASF. De asemenea, firmele cripto din alte state membre ale UE care doresc să activeze în România vor fi obligate să își deschidă un punct de contact local, responsabil pentru respectarea legislației privind combaterea spălării banilor și finanțării terorismului.
Impactul regulamentului MiCA asupra pieței cripto
Regulamentul UE 2023/1114, cunoscut sub numele de MiCA (Markets in Crypto-Assets), va intra în vigoare la nivel european începând cu 30 decembrie 2024 și va reglementa în mod unitar emiterea și tranzacționarea criptoactivelor care nu sunt considerate instrumente financiare. Firmele care oferă platforme de tranzacționare vor trebui să se autorizeze la autoritățile competente și să respecte reguli stricte privind combaterea spălării banilor și cunoașterea clientelei. Totodată, MiCA impune cerințe stricte pentru emitenții de stablecoins, care trebuie să mențină rezerve de lichiditate și să asigure fonduri proprii pentru a proteja investitorii.
fiecare Roman sa aibă ajutor de la Stat cate 1 Criptomoneda pe Zi ! Ca sa-si cumpere Cashcaval !
E plin de botaniști p-acilea, vere! CRYPTO NU POATE FI CONTROLAT DE WEF SI DE ASTA AU TURBAT PE EL.Cât despre spălaturi de bani, vă dă Withney Webb cine, cât și cu ce se ocupă, toate bănci MARI si agenții.Dar dacă nu citești,îți spune davoselu ce trebuie să urli.
https://www.techtarget.com/whatis/feature/Binance-money-laundering-scandal-explained-What-to-know
Google „binance-seize-funds-palestine-israel”
„Ce avantaje extra, mai au cryptomonedele daca nu lasa varianta SPALARII DE BANI ?”
SHALOM !
SCANDALUL ACTUAL al confiscarilor de CRYPTO de la … 😎BINANCE😎
🤣🤣🤣
CRYPTOMONEDELE nu mai sunt ce-au fost LAUDATE, a la CARITAS (de 8x), ca sunt
DACA NU MAI POTI SPALA DE FISC BANI NORMALI PRIN EI ! 🙁
REALMENTE !
IQ=?
e de rau BIONANCE a inceput sa confiste
criptomonedele atat de LAUDATE ca … mai de ne.confiscat decat FIAT MONEY-i oficiali !
Ce avantaja extra mai au cryptomondele daca nu lasa varianta SPALARII DE BANI ?
Cu ce-s mai altfel decat banii normali …in valoare intrinseca (nu de SCHEMA PONZI cu varf de castiga si pierdere)
daca TREBUIE declarati ?
Se stie ca cu cryptomonede nu poti cumpara fara sa le cumperi cu bani normali …depozitezi si recumpara bani nolrmali cu ele ?
DECI daca se pune statal o piedica ANONIMATULUI CUMPARATORILOR cu bani normali, a CRYPTOMONEDELOR (dece cumpara? oare pentru a re-vinde? CONSTITUTIA nu protejeaza decat moneda nationala !)
si nu mai poti SPALA BANI prin cumparare de CRYPTO cu bani murdari indsa normali si pe urma prin vanzarea NE-ANONIMA de CRYPTO sa ai TOT bani normali dar spalati (adica justificati prin VANZAREA de CRYPTO nu droguri )?
Chiar nu vede nimeni ca rolul CRYPTO e schema Ponzi si SPALAREA prin re-vanzare a banilor ne-declarati fiscului !
scheme piramidale,inventatorul criptomonedei s-a ascuns de mai multi ani…pana acum s-au furat de la fraieri in jur de 2 miliarde coco ..puscarie au facut doar niste iudeo-americani..
Securiștii de la ASF nu prea înțeleg ei cum funcționează lumea digitală , iar cryptomonedele nici atât schimburi se pot face oriunde în lumea asta , de ce s-ar grăbi oamenii să vină în colțul ăsta de rai eșuat. Foamea de bani a acestor nemernici este nemârginită. Mai bine ar mai tăia jumâtate din birocrația puturoasă și ar rezoșva problema deficitului…
Sa ne dea Pensiile de 1300 de Criptomonede pentru Pensionarii Saraci !