Guvernul României pregătește adoptarea unei ordonanțe de urgență care va introduce reglementări mai stricte pentru tranzacțiile cu criptomonede, în special în ceea ce privește cunoașterea clientelei și combaterea spălării banilor.
Conform informațiilor obținute de Profit.ro, emitenții de criptomonede și platformele de tranzacționare vor fi obligate să se autorizeze și vor intra sub supravegherea Autorității de Supraveghere Financiară (ASF) sau a Băncii Naționale a României (BNR).
Reglementări mai stricte pentru combaterea anonimității și spălării banilor
Aceste măsuri reprezintă un nou pas în direcția reglementării pieței criptoactivelor, având ca principal obiectiv eliminarea anonimității tranzacțiilor realizate prin intermediul platformelor. Conform noilor reglementări, atât plătitorul, cât și beneficiarul trebuie să fie identificați, pentru a preveni utilizarea criptomonedelor în activități ilegale. De asemenea, reglementările impun și reguli stricte pentru emiterea de monede virtuale, cu cerințe de rezerve de capital și transparență a datelor, asigurând astfel o protecție mai mare pentru investitori.
Modificarea legii 129/2019 și implementarea regulamentelor UE
Ordonanța de urgență propusă include modificări aduse Legii 129/2019 privind prevenirea și combaterea spălării banilor și finanțării terorismului, adoptând în legislația națională prevederi din Regulamentele UE 2023/1113 și 2023/1114. Printre schimbările majore se numără înlocuirea termenului de „monedă virtuală” cu „criptoactiv” și a „furnizorului de portofel digital” cu „furnizor de servicii de criptoactive”. Entitățile raportoare vor fi obligate să aplice măsuri standard de cunoaștere a clientelei pentru tranzacțiile ocazionale care depășesc valoarea de 1.000 de euro, dar și pentru tranzacțiile sub acest prag, în cazul în care sunt efectuate între entități din afara Uniunii Europene.
Supravegherea și reglementarea pieței cripto la nivel național
În ceea ce privește supravegherea pieței, furnizorii de criptoactive care sunt și instituții financiare vor fi reglementați de BNR, în timp ce celelalte firme vor intra sub controlul ASF. De asemenea, firmele cripto din alte state membre ale UE care doresc să activeze în România vor fi obligate să își deschidă un punct de contact local, responsabil pentru respectarea legislației privind combaterea spălării banilor și finanțării terorismului.
Impactul regulamentului MiCA asupra pieței cripto
Regulamentul UE 2023/1114, cunoscut sub numele de MiCA (Markets in Crypto-Assets), va intra în vigoare la nivel european începând cu 30 decembrie 2024 și va reglementa în mod unitar emiterea și tranzacționarea criptoactivelor care nu sunt considerate instrumente financiare. Firmele care oferă platforme de tranzacționare vor trebui să se autorizeze la autoritățile competente și să respecte reguli stricte privind combaterea spălării banilor și cunoașterea clientelei. Totodată, MiCA impune cerințe stricte pentru emitenții de stablecoins, care trebuie să mențină rezerve de lichiditate și să asigure fonduri proprii pentru a proteja investitorii.
fiecare Roman sa aibă ajutor de la Stat cate 1 Criptomoneda pe Zi ! Ca sa-si cumpere Cashcaval !