Regulile de emitere a numerarului în Rusia se vor schimba de la 1 septembrie. Dacă banca va considera că tranzacția este suspectă, clientului i se vor acorda nu mai mult de 50 de mii de ruble (aprox 2700 de lei) pe zi, iar cardul va fi înghețat timp de 48 de ore.
Pentru unii cetățeni, va fi introdusă o limită și mai strictă: aceștia nu vor putea retrage mai mult de 100 de mii de ruble pe lună. Acestea și alte restricții sunt precizate în noua lege privind combaterea fraudei telefonice și online. Ziariștii ruși de la 74.RU detaliază ce înseamnă toate acestea, cine va fi afectat de restricții, cum va funcționa și ce să faci dacă mai trebuie să retragi o sumă mare.
De ce au fost limitate retragerile de numerar
Frauda prin telefon și internet în Rusia a atins proporții fără precedent. Numărul victimelor este estimat la sute de mii, pagubele sunt de miliarde, iar dinamica nu este încurajatoare. Potrivit Băncii Centrale a Federației Ruse, în 2024, escrocii au furat 27,5 miliarde de ruble din conturile bancare ale rușilor. Aceasta este de 1,7 ori mai mult decât în anul precedent. Cel mai adesea, infractorii au efectuat escrocherii folosind carduri de plată – mai mult de 822 de mii de tranzacții.
Nu întâmplător noua lege „Cu privire la crearea unui sistem informațional de stat pentru combaterea infracțiunilor săvârșite cu ajutorul tehnologiilor informației și comunicațiilor” a trecut rapid de toate etapele necesare. Proiectul a fost depus la Duma de Stat la mijlocul lunii februarie, iar la 1 aprilie era deja semnat de președintele Vladimir Putin.
Cash-ul este sub foc
Acum, băncile sunt obligate să monitorizeze operațiunile clienților pentru a retrage bani de la bancomate și verifică dacă există semne de fraudă, încercări de retragere a banilor sub presiunea infractorilor și fără consimțământul voluntar. Dacă specialiștii băncii (sau mai degrabă programe speciale antifraudă) consideră operațiunea discutabilă, nu vor emite mai mult de 50 de mii de ruble pe zi. Limita va fi în vigoare timp de 48 de ore. Clientul trebuie să fie imediat informat cu privire la motivele restricțiilor.
Legea nu precizează ce tranzacții specifice pot intra în suspiciune. Banca Centrală ar trebui să întocmească o listă de semne și să ofere recomandări instituțiilor de credit. Cel mai probabil, autoritatea de reglementare va acționa într-un mod similar cu transferurile și așa-numita perioadă de răcire .
Apoi Banca Centrală a Federației Ruse a identificat șase semne că băncile ar trebui să acorde atenție:
- contul destinatarului se află în baza de date a conturi frauduloase a Băncii Rusiei;
- a fost identificată o tranzacție atipică pentru client (în ceea ce privește valoarea transferului, frecvența, timpul și locul executării);
- transferul de fonduri are loc de pe un dispozitiv care a fost utilizat anterior de fraudatori, iar informațiile despre acesta se află în baza de date a autorității de reglementare;
- conturile au fost deja supuse tranzacțiilor frauduloase;
- banca a primit informații că a fost deschis un dosar penal împotriva beneficiarului fondurilor;
- alte organizații au furnizat băncii date privind tranzacțiile suspecte.
Restricții speciale se vor aplica celor care au fost deja victime ale fraudelor (Banca Centrală are o astfel de bază de date). Pentru a-i proteja de noile atacuri ale criminalilor, acestor cetățeni li se va acorda cea mai strictă limită – să nu retragă mai mult de 100 de mii de ruble pe lună.
„Clienții obișnuiți nici măcar nu vor observa inovația”
Statisticile arată o creștere a tranzacțiilor frauduloase. Prin urmare, introducerea de noi restricții ar trebui să contribuie la reducerea numărului de astfel de infracțiuni și la protejarea fondurilor cetățenilor, au remarcat experții.
„Noua lege are ca scop protejarea împotriva fraudătorilor care folosesc metode de inginerie socială. Tranzacțiile atipice, cum ar fi retragerea de sume mari pe timp de noapte sau într-un alt oraș, pot ridica suspiciuni”, a spus Valery Tumin, membru al consiliului de experți pentru dezvoltarea economiei digitale din cadrul Comitetului pentru Politică Economică a Dumei de Stat. – Este important de menționat că aceste măsuri nu vizează restricționarea utilizării plăților în numerar sau fără numerar. sunt concepute exclusiv pentru a îmbunătăți securitatea tranzacțiilor financiare și a proteja cetățenii de activitățile frauduloase. Statul continuă să lucreze la crearea de recomandări metodologice pentru instituțiile de credit și financiare, precum și la îmbunătățirea alfabetizării financiare a populației, acest lucru contribuie la întărirea încrederii în sistemul bancar și la securitatea fondurilor personale ale cetățenilor.
Nu se vorbește despre o interdicție în masă, spune Anatoli Aksakov, președintele Comitetului Dumei de Stat pentru piețele financiare.
Rusia…….
stau indivizi la 4-20m fata de orice banca si urmaresc indivizii care intra in banci SI INTRA SI EI CHIAR ATUNCI CAND INTRA VIZATII,spre bancomate,dupa ce partea cu bancherii se inchide la o anumita ora… si cu pretextul ca isi verifica si ei cardurile eu cred ca deschid si scannere nfc(ca si la lidl,penny,profi,..)