O schemă de falsificare concepută de fugarul Ilan Şor și susținută de Kremlin a spălat 6,9 miliarde de dolari prin sistemul bancar internațional

Rețeaua financiară susținută de Kremlin, cunoscută sub numele de A7, a introdus cel puțin 6,9 miliarde de dolari în sistemul bancar internațional, construind o rețea elaborată de companii-fantomă, facturi falsificate și documente comerciale manipulate pentru a ascunde originea rusească a plăților, arată o investigație a Financial Times, Open Source Centre și TRM Labs.

Ilan Șor, un fugar moldovean condamnat pentru fraudarea băncii naționale a R.Moldova cu 1 miliard de dolari în 2014, operează rețeaua cu sprijinul statului rus.

Simplificat, schema funcţiona astfel: A7 crea sau utiliza firme-paravan în ţări care aveau acces normal la sistemul bancar internaţional. În conturile acestora erau introduşi bani, iar firmele făceau apoi plăţile externe de care aveau nevoie clienţii ruşi.

Dacă o companie din Rusia trebuia să plătească un furnizor din China, plata putea apărea în sistemul bancar ca venind, de exemplu, de la o societate din Emiratele Arabe Unite.

Peste jumătate din fluxurile aveau drept destinaţie finală conturi bancare din China.

Când băncile cereau justificarea tranzacţiilor, intervenea „fabrica de falsuri”, pentru că A7 dispune de mii de ştampile de companii, unele falsificate, altele copiate de pe documente ale unor firme reale, şi fabrică facturi şi alte acte pentru a crea o justificare comercială aparent legitimă.

Angajaţii modificau inclusiv codurile vamale ale produselor sancţionate şi încercau să elimine din documente orice „urmă rusească”, inclusiv literele chirilice.

În loc de SWIFT

A7 a fost concepută ca o soluție temporară după ce băncile rusești au fost separate de rețeaua de mesagerie SWIFT după ce Rusia a invadat Ucraina pe 24 februarie 2022.

Deși a fost prezentată public ca o platformă de criptomonedă, documentele interne arată că operațiunea s-a bazat în mare măsură pe serviciile bancare corespondente convenționale.

Promsviazbank (PSB), o bancă de stat rusă legată de operațiunile de apărare, exclusă din SWIFT, deține o participație de 49% în cadrul companiei.

În loc să înlocuiască SWIFT, anchetatorii descriu A7 ca un strat parazitar construit peste infrastructura bancară internațională existentă.

Rețeaua a folosit fonduri de lichiditate din țări terțe, cu Kârgâzstanul ca centru principal, pentru a deconta plăți fără a dezvălui originea lor rusească.

Cum funcționează sistemul

Un instrument intern de facturare proprietar a înlocuit referințele la bunuri reale cu articole banale, cum ar fi lumini LED și rafturi, păstrând în același timp valorile tranzacțiilor. 

Personalul din Rusia a folosit rețele private virtuale pentru a se deghiza ca fiind localizat în jurisdicția străină care găzduia compania-fantomă relevantă.

Documentele scurse au identificat cel puțin 100 de companii-paravan A7 care efectuau activ plăți, înregistrările interne menționând cel puțin alte 100 răspândite în Emiratele Arabe Unite, Hong Kong, Kârgâzstan și Indonezia.

Băncile implicate

Operațiunile Standard Chartered din Hong Kong au primit aproximativ 1,1 miliarde de dolari de la entități legate de A7 între sfârșitul anului 2024 și august 2025.

DBS din Hong Kong a primit 273 de milioane de dolari, clienții Citigroup 74 de milioane de dolari, iar clienții Deutsche Bank din Europa aproximativ 18 milioane de dolari.

First Abu Dhabi Bank deținea conturi pentru cel puțin 17 entități legate de A7. Unele plăți documentate au fost legate de echipamente militare și achiziții efectuate de serviciile de securitate rusești.

Tranzacții totale de 86 miliarde de dolari

A7 a susținut că a soluționat tranzacții totale de peste 86 de miliarde de dolari de la lansare.

Agenția Națională de Combatere a Criminalității din Marea Britanie a răspuns prin emiterea unei alerte la nivel de industrie, îndemnând instituțiile să verifice indicatorii legați de A7.

Autoritățile britanice au anunțat simultan dublarea sancțiunii maxime disponibile pentru Biroul de Implementare a Sancțiunilor Financiare, ridicând plafonul de la 50% la 100% pentru orice încălcare confirmată.

Șor a descris A7 ca fiind „practic invulnerabil”, o afirmație de care anchetatorii spun că este contrazisă de dependența profundă a rețelei de infrastructura financiară reglementată pe care a fost construită pentru a o ocoli.

Citește și:

Un apropiat al lui Putin a plătit sute de mii de dolari pentru petrecerile de după nunta lui Donald Trump Jr.

Kremlinul și aliații săi în sutană. Cruciada ortodoxă a la russe împotriva Mitropoliei Basarabiei